Правоприменительная практика, сложившаяся на территории нашего региона на основании обращений граждан и материалов уголовных дел, свидетельствует о наличии нескольких традиционных «схем», по которым работают преступники.

6 сентября 2017

Правоприменительная практика, сложившаяся на территории нашего региона на основании обращений граждан и материалов уголовных дел, свидетельствует о наличии нескольких традиционных «схем», по которым работают преступники.

Чаще всего используется коммуникативное мошенничество, в том числе по телефону.

Для того, чтобы войти в доверие к человеку, используя лишь телефон, аферистами применяются, в том числе и психологические приёмы. Жертвами, как правило, становятся преимущественно социально незащищённые люди, доверчивые пенсионеры, подростки. Мошенники находят слабину, на которую можно надавить. На каких чувствах играют мошенники? Прежде всего – это страх за близких, азарт – желание выиграть крупный приз, любопытство – желание получить доступ к СМС и звонкам других людей, беспокойство за свой телефонный номер, счёт в банке или кредитную карту, Практика свидетельствует, что люди, поверив, переводят мошенникам деньги. Как аферисты получают деньги жертв? Они просят передать деньги своим сообщникам или оставить в условленном месте. Через карты экспресс-оплаты, коды которых им надо отослать. Просят положить нужную сумму на свой номер или денежным переводом.

Злоумышленники обзванивают своих потенциальных жертв зачастую наудачу. Потерпевшие находятся в самых разных уголках страны. Установить злоумышленника непросто, так как все номера зачастую оформлены на подставных лиц. Так, закон запрещает осуждённым иметь средства мобильной связи. Количество изъятых телефонов возрастает в местах лишения свободы (счёт их количества идёт на десятки тысяч). В настоящее время законодателями разрабатывается норма, согласно которой в Уголовный кодекс РФ предлагается внести ответственность за пронос телефона на территорию колонии или СИЗО.

СМС – это мошенничество вслепую: такие сообщения рассылаются в большом объеме в надежде на доверчивого получателя. Телефонный звонок – для профессионалов, так как жертва может разоблачить мошенника при разговоре случайным вопросом.

К примеру, Вы получили смс-сообщение о том, что Ваша банковская карта заблокирована, в связи с чем, Вам необходимо перевести деньги для разблокировки, позвонить или отправить смс на короткий номер, либо предлагается бесплатно позвонить на определенный номер для получения подробной информации.

Никогда не отправляйте никаких денежных средств по координатам, указанным в сообщении, не перезванивайте на номер, с которого оно пришло, и не отправляйте ответных смс. Позвоните в банк, выпустивший и обслуживающий Вашу карту. Телефон банка Вы найдете на оборотной стороне Вашей карты. Помните о том, что единственная организация, которая сможет проинформировать Вас о состоянии Вашей карты - это банк, обслуживающий ее.

Если Вы все-таки позвонили по указанному номеру, и Вам сообщили, что на сервере, отвечающем за обслуживание карты, произошел сбой, а затем просят сообщить номер карты и ПИН-код для ее перерегистрации, то, получив данные сведения, мошенники снимут деньги с Вашего счета. Никогда и никому не сообщайте ПИН-код Вашей карты. Ни одна организация, включая банк, не вправе требовать данную информацию. Помните, хранение реквизитов и Пин-кода в тайне - это Ваша ответственность и обязанность.

Мошенники чаще всего просят перечислить средства для попавшего в беду (ДТП, полицию, больницу) родственника телефонного адресата. К примеру, Вам позвонил родственник или знакомый и сообщил, что он попал в ДТП либо совершил преступление, и для решения проблемы необходима определенная денежная сумма, за которой приедет курьер, или которую нужно перечислить на «электронный кошелек» или номер телефона. Далее в разговор вступает якобы сотрудник полиции, подтверждающий слова «родственника» (знакомого). И граждане поверив, переводят деньги. Как повести себя в данной ситуации ?

Никогда не выполняйте указанные требования. Незамедлительно прервите разговор и перезвоните Вашему родственнику на его реальный мобильный телефон. Если телефон отключен, постарайтесь связаться с его коллегами, друзьями или близкими для уточнения информации. Если Вы разговариваете с лицом, представившимся представителем правоохранительных органов, спросите из какого он отделения полиции, после звонка наберите «02», узнайте номер дежурной части данного отделения и поинтересуйтесь, действительно ли Ваш родственник или знакомый доставлен туда. В организации обмана по телефону с требованием выкупа, как правило, участвует несколько преступников. Звонивший Вам может находиться как в исправительно-трудовом учреждении, а его подельник на свободе. Набирая телефонные номера наугад, мошенник произносит заготовленную фразу, а далее действует по обстоятельствам. Мошенники стараются запугать жертву, не дать ей опомниться, поэтому ведут непрерывный разговор с ней вплоть до получения денег. Также помните, что требование взятки и дача взятки является преступлением.

На электронной доске объявлений (сайты покупок и продаж) или в социальной сети Вы нашли товар, необходимый Вам, квартиру в аренду, высокооплачиваемую работу.

Никогда не перечисляйте деньги на «электронные кошельки», номера мобильных телефонов, банковские счета, не убедившись в благонадежности контрагента. Как правило, мошенники привлекают своих жертв заниженными ценами и выгодными предложениями и требуют перечисления предоплаты. Внимательно изучите объявление, посмотрите информацию о лице, разместившем его. Если торговая площадка имеет систему рейтингов продавцов, изучите отзывы, оставленные другими покупателями, не забывая, однако, о том, что преступник могут оставлять положительные отзывы о себе, используя дополнительные учетные записи. Воспользуйтесь Интернет-поиском. Иногда достаточно ввести в форму поиска телефонный номер или сетевой псевдоним продавца для того, чтобы обнаружить, что эти данные уже использовались в целях хищения денежных средств и обмана покупателей. Проверьте по представленному номеру телефону код региона и его совпадение с заявленным в объявлении. Посмотрите среднюю стоимость аналогичных товаров. Чересчур низкая стоимость должна вызвать у Вас подозрение. Если продавец требует перечислить ему полную или частичную предоплату за приобретаемый товар на электронный счет, подумайте, насколько Вы готовы доверять незнакомому человеку. Помните, что перечисляя деньги незнакомым лицам посредством анонимных платежных систем, Вы не имеете гарантий их возврата в случае, если сделка не состоится.

Ни в коем случае нельзя называть потенциальным покупателям, продавцам, арендаторам, арендодателям свои персональные данные, номер паспорта, а также ПИН-коды, которые могут приходить на Ваш мобильный, якобы подтверждающие согласие на перевод, так как для перевода задатка достаточен только номер банковской карты, расположенный с лицевой части стороны карты. Если просят назвать другие сведения – это мошенники!

Если в сети «Интернет» на одном из популярных сайтов Вы нашли объявление о трудоустройстве на высокооплачиваемую работу и после звонка на указанный в объявлении номер, якобы, будущий «работодатель» просит Вас подъехать в офис, но перед этим просит купить конфеты, коньяк, вино, цвета и положить деньги «будущему шефу» на телефон - это мошенники! Настоящие работодатели приглашают на собеседование.

Вы решили купить в интернет-магазине новый мобильный телефон, ноутбук ли другую вещь по привлекательной цене, но магазин просит перечислить предоплату.

Помните о том, что интернет-магазин не может принимать оплату за покупку в такой форме. Если Вас просят оплатить товар с использованием терминалов экспресс-оплаты или перевести деньги на «электронный кошелек», вероятность того, что Вы столкнулись с мошенниками крайне высока. Если Вы решите купить товар по предоплате, поищите информацию о магазине в сети Интернет, посмотрите, как долго он находится на рынке. Если Вы имеете дело с сайтом крупной или известной Вам компании, убедитесь в правильности написания адреса ресурса в адресной строке Вашего браузера. При необходимости потребуйте от администраторов магазина предоставить Вам информацию о юридическом лице, проверьте ее, используя общедоступные базы данных налоговых органов и реестр юридических лиц. Убедитесь в том, что Вы знаете адрес, по которому Вы сможете направить претензию в случае, если Вы будете недовольны покупкой.

Вы хотите приобрести билеты через Интернет.

Никогда не пользуйтесь услугами непроверенных и неизвестных сайтов по продаже билетов. Закажите билеты через сайт авиакомпании или агентства, положительно зарекомендовавшего себя на рынке. Не переводите деньги за билеты на электронные кошельки или зарубежные счета. При возникновении подозрений обратитесь в представительство авиакомпании, чтобы убедиться в том, что Ваш рейс существует, и билеты на него еще есть.

Вы получили СМС или ММС сообщение со ссылкой на скачивание открытки, музыки, картинки или программы.

Никогда не переходите по ссылке, указанной в сообщении. Помните, что перейдя по ссылке вы можете, сами того не подозревая, получить на телефон вирус или оформить подписку на платные услуги. Даже если сообщение пришло от знакомого Вам человека, убедитесь в том, что именно он является его отправителем, ведь сообщение могло быть отправлено с зараженного телефона без его ведома. Установка антивирусного программного обеспечения на мобильное устройство – это мера, позволяющая повысить Вашу безопасность.

Вы получили электронное сообщение о том, что выиграли автомобиль (иной приз) и Вас просят перевести деньги для получения приза, мотивируя это необходимостью уплаты налогов, таможенных пошлин, транспортных расходов и т.д.

Никогда не отправляйте деньги незнакомым лицам на их электронные счета. Задумайтесь над тем, принимали ли Вы участие в розыгрыше призов, знакома ли Вам организация, направившая уведомление о выигрыше, откуда организаторам акции известны Ваши контактные данные? Помните, что вероятность выиграть приз, не принимая участия в розыгрыше, стремится к нулю, а вероятность возврата денег, перечисленных на анонимный «электронный кошелек» злоумышленников, и того меньше. Любая просьба перевести денежные средства для получения выигрыша должна насторожить Вас. Необходимо помнить, что выигрыш в лотерею влечет за собой налоговые обязательства, но порядок уплаты налогов регламентирован действующим законодательством и не осуществляется посредством перевода денежных средств на электронные счета граждан и организаций или «электронные кошельки».

Мошенники, представляясь сотрудниками социальных служб (ЖКХ, почта, пенсионный фонд и т.д.) проникают в квартиру, где сообщают пенсионерам о зачислении на их счет премии, например, ко Дню Победы иди другие праздники или доплаты к пенсии. Взамен просят денежные средства на «оформление документов».

Никогда не передавайте социальным работникам денежные средства. Действующим законодательством не предусмотрено взимание денежных средств за перечисление пенсий, пособий или иных социальных выплат, подлежащих выплате.

Если все-же совершено преступление, и деньги похищены, гражданам необходимо безотлагательно обратиться в полицию по телефону «02» либо лично в территориальный отдел полиции.

: